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財(cái)達(dá)證券股份有限公司

證券投資基金投資人權(quán)益須知

尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

一、基金的基本知識(shí)

（一）什么是基金

證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

（三）基金的分類

1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同

約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被稹⒒旌匣?、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。

3、特殊類型基金

（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

（2）保本基金。是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù),保證投資者的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金, 通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(ListedOpen-ended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開放式基金。

（4）QDII 基金。是一種以境外證券市場(chǎng)為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)，在承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取相應(yīng)的投資收益。QDII 基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。

（四）基金評(píng)級(jí)

基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。

本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

（五）基金費(fèi)用

基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買基金時(shí)收取，即前端申購(gòu)費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（七）基金合同約定的其他權(quán)利。

公開募集基金的基金持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。

三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

（一）證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。

（二）基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

（四）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

（五）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

（一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。

（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購(gòu)、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項(xiàng)）、定額定投（可選項(xiàng)）、修改基金分紅方式等。我公司（行）根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。

（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

（四）電話咨詢服務(wù)。

（五）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

五、基金開戶業(yè)務(wù)流程

一、投資者通過(guò)財(cái)達(dá)證券開放式基金代銷網(wǎng)點(diǎn)代銷柜臺(tái)、掌上營(yíng)業(yè)廳、網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)交易軟件辦理基金賬戶的開設(shè)。

二、首次開通基金賬戶（個(gè)人戶首次開通可通過(guò)營(yíng)業(yè)部臨柜、網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳或掌上營(yíng)業(yè)廳開通，機(jī)構(gòu)戶首次開通只能通過(guò)營(yíng)業(yè)部臨柜開通）

（一）營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開戶，請(qǐng)攜帶以下材料臨柜辦理：

（1）機(jī)構(gòu)投資者、（機(jī)構(gòu)投資者指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買證券投資基金者除外，下同）

工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的有效法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或民政部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記書，上述文件需同時(shí)提供復(fù)印件（加蓋機(jī)構(gòu)公章）。

機(jī)構(gòu)投資者對(duì)基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托人員的授權(quán)委托書（加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人簽章）。

授權(quán)委托人身份證件及復(fù)印件。

填寫一式兩聯(lián)“財(cái)達(dá)證券股份有限公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)基金賬戶開戶申請(qǐng)表”（簡(jiǎn)稱“開戶申請(qǐng)表”），加蓋公章和法定代表人簽章。

（2）個(gè)人投資者（個(gè)人投資者指年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、武警證或軍人證的中國(guó)居民，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買證券投資基金者除外，下同）

本人有效身份證件（身份證、武警證、軍人證）及復(fù)印件。

填寫并簽署一式兩聯(lián)“財(cái)達(dá)證券股份有限公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)基金賬戶開戶申請(qǐng)表”。一并提交基金代銷網(wǎng)點(diǎn)開戶經(jīng)辦人員。

網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳

開通菜單：網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理——輸入資金賬號(hào)、密碼和動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼——開放式基金賬戶——選擇擬開通賬戶——確認(rèn)并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書——即可開通

掌上營(yíng)業(yè)廳

開通菜單：登錄掌上營(yíng)業(yè)廳——賬戶管理——開放式基金——基金開戶——選擇擬開通賬戶——確認(rèn)并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書——即可開通

非首次開通基金賬戶（非首次開通（個(gè)人戶非首次開通可通過(guò)以下（1）、（2）、（3）、（4）、（5）方式來(lái)開通，機(jī)構(gòu)戶非首次開通可通過(guò)以下（1）、（4）、（5）方式來(lái)開通）

營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開戶，資料同上；

網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳，流程同上；

掌上營(yíng)業(yè)廳，流程同上；

網(wǎng)上交易系統(tǒng)

菜單：基金——基金開戶；

手機(jī)交易軟件

手機(jī)登錄wap.s10000.com,下載財(cái)達(dá)財(cái)日昇（同花順暫不支持基金開戶），菜單：開放式基金——更多——基金開戶（選擇相應(yīng)基金公司）

六、投訴處理和聯(lián)系方式

基金投資人可以通過(guò)撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或電子郵件等方式，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3 個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3 個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。

聯(lián)系方式如下：

一、電話投訴：　　   

公司投訴電話：4006128888/96363（省內(nèi)）0311-95363（省外）

二、郵箱投訴　

公司投訴郵箱：tousu@cdzq.com

投資人也可通過(guò)書信、傳真、電子郵件等方式，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)河北監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：電話：0311-83630191，電子郵箱：hebei@csrc.gov.cn，網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/hebei/地址：河北省石家莊市友誼北大街71號(hào)。郵編：050081。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)： 網(wǎng)址： www.sac.net.cn ， 地址：北京金融街富凱大廈B座二層，郵編：100033。電話：010-66290774。

投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。

我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷售資格。

網(wǎng)址：www.s10000.com

客戶服務(wù)中心電話：0311-95363

地址：河北省石家莊市莊家金融大廈23-26層

郵編：050000